安全常识

反诈宣传丨远离“两卡”犯罪，这些你必须了解！

发布时间：2024-04-24 08:25:30    点击数：

用自己的身份证

办理银行卡或电话卡

然后卖给他人使用

轻松“躺赢”赚钱

然而

你知道他们用你的卡干嘛了吗？

你知道自己成为“工具人”了吗？

你知道自己涉嫌违法了吗？

什么是“两卡”犯罪？

“两卡”犯罪是指非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动。

所谓“两卡”是指手机卡、银行卡，其中，银行卡既包括个人银行卡、对公账户、结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即大众常用的微信、支付宝等第三方支付。

“两卡”犯罪到底是什么罪？

非法出租、出售、购买“两卡”(包括手机卡、物联网卡、个人银行卡、单位银行账户及结算卡、支付账户等)用于犯罪活动或者被他人用于犯罪，情节严重的构成帮助信息网络活动罪，即通常所说的“帮信罪”。

除了广为人知的出售、租借银行卡用于跑分洗钱以外，电话卡以及电话卡关联的互联网账号用于电诈违法犯罪的活动更为隐蔽，带来的法律后果却更为直接。

非法买卖“两卡”可能承担的后果

01信用惩戒

人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

02限制业务

5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

03严管账号

银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

04法律处分

非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。

出租、出售、出借、购买个人银行账户、手机卡和各类支付账户，都属于违法行为，把自己的卡提供给犯罪分子使用，就是犯罪分子的“帮凶”，同样要承担法律责任。不论何种情况，在面对不法分子提出租借、收购手机卡、银行卡和支付账号等要求时，一定要保持清醒头脑，明辨是非不为所动，千万不要以身试法，尤其是受骗群体，法律不会因为你是受骗者而不予或减轻惩罚。

如何防范“两卡”犯罪

01保护个人隐私

保护个人信息，妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等。

02不贪图小便宜

不出租、出借、出售电话卡、金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码等。

03提高防范意识

碰到的陌生人、网友要求出借、出售电话卡、银行卡或支付账号供其使用，并声称给予报酬的，切勿提供，及时向公安机关反映。

04关注身边的人

要警惕自己身边的亲人、朋友被不明人员诱导，利用自己的卡从事可疑活动。

05及时报警

如发现有买卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。

来源：循化公安